В настоящее время легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, является основной составляющей «теневой» экономики, негативным фактором, наносящим ущерб экономической безопасности и стабильности государства, а также предоставляет преступным организациям возможность осуществлять финансирование террористической деятельности. Так как отмывание доходов представляет собой достаточно опасное явление, то все международное сообщество стремится выработать эффективные меры по противодействию отмывания доходов. Государственный надзор в сфере противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма направлен на предупреждение и предотвращение нарушений, в том числе несоблюдения законодательства, на изменение поведенческой модели организаций и ее заинтересованных сторон, повышение правосознания и правовой культуры руководителей юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также на выявление причин, факторов и условий, которые способны нарушить обязательные требования в сфере ПОД/ФТ, но кроме того и на определение методов устранения или минимизации рисков их появления в ближайшей перспективе. В 2020 году при осуществлении государственного контроля в сфере ПОД/ФТ проведение профилактических мероприятий, направленных на снижение риска причинения вреда (ущерба), являлось приоритетным по отношению к проведению контрольных мероприятий. Эффективность системы ПОД/ФТ определяется ее способностью своевременно выявлять новые риски отмывания денег и финансирования терроризма, объективно и качественно их оценивать и осуществлять меры по их минимизации. В современных условиях, когда развитие финансовых инструментов и технологий носит взрывной характер, постоянно трансформируется информационное пространство, а объём денежных потоков интенсивно изменяются по форме и объемам, информационная система с накопленными в ней данными и знаниями является самым мощным оружием финансовых разведчиков в деле противодействия угрозам ОД/ФТ3.