КРАУДФАНДИНГ КАК УГРОЗА ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА В РФ
Ключевые слова:
Финансирование терроризма, краудфандинг, мошенничество, финансовый мониторинг, FATFАннотация
В статье рассматривается угроза финансирования терроризма с помощью краудфандинговых платформ. Актуальность работы заключается в том, что финансирование терроризма с помощью краудфандинговых платформ в России находится на стадии развития и с каждым годом происходит кратный рост оборота денежных средств на данных платформах. Целью статьи является разработка рекомендаций по совершенствованию национального законодательства в рамках организации углубленного контроля за деятельностью краудфандинговых платформ, как вероятного посредника при финансировании терроризма. Для исполнения цели, в статье продемонстрированы виды краудфандинга и оборот денежных средств на краудфандинговых площадках в Российской Федерации. Кроме того, в статье приведены примеры случаев финансирования террористических ячеек и экстремистских организаций с помощью краудфандинговых платформ, а также приведена статистика террористических актов с количеством потерпевших. Заключением статьи послужили рекомендации, направленные на деанонимизацию пользователей на краудфандинговых площадках с помощью системы «Знай своего клиента». Кроме того, была предложена рекомендация о внесении поправки в Федеральный закон №115, иными словами, было предложено внести краудфандинговые платформы в реестр компаний, на которые распространяется данный закон.
Список литературы
Папаскуа Г.Т. Краудфандинг: понятие, виды и риски // Актуальные проблемы российского права. 2021. Т. 16. № 7. С. 77–85. DOI: 10.17803/1994-1471.2021.128.7.077-085.
Корчагин А.Г., Балкин Н.А. О противодействии новым видам преступлений в сфере краудинга в России // Право и государство: теория и практика. 2023. № 7 (223). С. 358-362. DOI: 10.47643/1815-1337_2023_7_358.
Колесников Ю.А., Шарапов М.Ю. Актуальные проблемы правового регулирования краудфандинга в России // Бизнес. Образование. Право. 2018. № 4 (45). С. 268-273. DOI: 10.25683/VOLBI.2018.45.453.
Отчет ФАТФ Финансирование терроризма через краудфандинг. [Электронный ресурс]. URL: https://mumcfm.ru/d/K7MDVqOiofOX337jU7Oao9ZDOC3IiSCnWkVWbiVS (дата обращения: 10.01.2025).
Focus sur les pratiques frauduleuses dans le crowdfunding. [Электронный ресурс]. URL: https://www.economie.gouv.fr/files/files/directions_services/dgccrf/documentation/Lettre_CetC/2021/cc-juillet-le-faux-crowdfunding.pdf?v=1647264493 (дата обращения: 10.01.2025).
Операторы инвестиционных платформ. [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/admissionfinmarket/navigator/oip/ (дата обращения: 10.01.2025).
Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/collection/collection/file/46600/oct_2023.pdf (дата обращения: 10.01.2025).
Crowdfunding platforms and certain payment service providers must register with FINTRAC. [Электронный ресурс]. URL: https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/2022-07-21-eng (дата обращения: 10.01.2025).
Жаркова Ю.С., Карпова Е.Н. Уязвимости использования краудфандинговых платформ в целях отмывания преступных доходов. [Электронный ресурс]. URL: https://elib.utmn.ru/jspui/bitstream/ru-tsu/19497/1/ebs_2022_270_275.pdf (дата обращения: 10.01.2025).
Global Peace Index. [Электронный ресурс]. URL: https://www.visionofhumanity.org/wp-content/uploads/2024/06/GPI-2024-web.pdf (дата обращения: 10.01.2025).
Краткая характеристика состояния преступности в Российской Федерации 2019-2023 года. [Электронный ресурс]. URL: https://мвд.рф/reports/item/47055751/ (дата обращения: 10.01.2025).
Кузнецова О.А. Экономико-социальная природа и правовая форма краудфандинговых отношений. [Электронный ресурс]. URL: https://predprin.psu.ru/citat/kyznetsova/4.118.pdf (дата обращения: 10.01.2025).
Дронов Р.В., Печерица Е.В., Александров М.И. и др. Становление и развитие финансового мониторинга в Российской Федерации: коллективная монография. СПб.: Санкт-Петербургский государственный экономический университет, 2023. 181 с.
